Realizado Jan→Jul
-R$ 30.654
Margem -1.6%
Carteira a vencer Ago→Dez
R$ 576.742
245 parcelas contratadas
Fechamento projetado (base)
R$ 25.004
Sem crescimento nem inflação
Meses projetados no vermelho
0
Nenhum
Planejamento de caixa · Ago → Dez/26
Base: média dos últimos 3 meses realizados (receita R$ 299.370 · despesa R$ 288.238) e carteira já contratada
Resultado YTD (Jan→Jul)
-R$ 30.654
Receita projetada Ago→Dez
R$ 1.589.092
Despesa projetada Ago→Dez
R$ 1.485.008
Carteira contratada no período
R$ 576.742 (36.3% da receita)
| Mês | Carteira contratada | Receita projetada | Despesa projetada | Resultado | Margem | Caixa acumulado |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ago/26 | R$ 305.644 | R$ 305.357 | R$ 291.121 | R$ 14.237 | 4.7% | -R$ 16.417 |
| Set/26 | R$ 198.374 | R$ 311.464 | R$ 294.032 | R$ 17.433 | 5.6% | R$ 1.015 |
| Out/26 | R$ 57.658 | R$ 317.694 | R$ 296.972 | R$ 20.722 | 6.5% | R$ 21.737 |
| Nov/26 | R$ 9.637 | R$ 324.048 | R$ 299.942 | R$ 24.106 | 7.4% | R$ 45.843 |
| Dez/26 | R$ 5.429 | R$ 330.529 | R$ 302.941 | R$ 27.587 | 8.3% | R$ 73.430 |
| Total Ago→Dez | R$ 576.742 | R$ 1.589.092 | R$ 1.485.008 | R$ 104.084 | R$ 73.430 |
Projeção construída sobre 7 meses realizados. A carteira contratada é o piso de receita já garantido; a receita projetada considera renovação da base recorrente no ritmo selecionado.
Cenários até dezembro
Mesma base de custos, três hipóteses de comportamento comercial
Conservador
Receita −5% a.m. · Despesa +3% a.m.
- Receita Ago→Dez
- R$ 1.286.741
- Despesa Ago→Dez
- R$ 1.576.205
- Resultado do período
- -R$ 289.465
- Fechamento 2026
- -R$ 320.118
Base
Mantém o patamar atual de receita e despesa
- Receita Ago→Dez
- R$ 1.496.850
- Despesa Ago→Dez
- R$ 1.441.191
- Resultado do período
- R$ 55.658
- Fechamento 2026
- R$ 25.004
Otimista
Receita +5% a.m. · Despesa +1% a.m.
- Receita Ago→Dez
- R$ 1.736.918
- Despesa Ago→Dez
- R$ 1.485.008
- Resultado do período
- R$ 251.910
- Fechamento 2026
- R$ 221.256
Metas e plano de ação
Prioridades para sustentar o resultado no segundo semestre
- Converter a carteira contratada: R$ 576.742 já vencem entre agosto e dezembro. Manter a régua de cobrança ativa preserva 38.5% da receita projetada do período.
- Corte de 10% nos 3 maiores grupos de despesa (Custos, Comercial, Pessoal) libera cerca de R$ 128.369 no acumulado do ano.
- Disciplina em retiradas: antecipações de lucros e mútuo com a Beta estão fora do resultado operacional, mas consomem caixa real. Definir teto mensal fixo para essas saídas.
- Reserva de segurança: despesa média mensal de R$ 279.479 — meta de 3 meses de cobertura equivale a R$ 838.437.